“出租”银行卡获刑三年多 思明警方发布典型案例

　　一名厨师“出租”一张自己名下的银行卡，被思明警方抓获后，思明区法院判处有期徒刑三年三个月。昨日，思明警方通报“断卡”行动治理、打击成效，并通过典型案例提醒市民，出租、出借银行卡都可能涉嫌犯罪。

　　【案例】

　　厨师将银行卡

　　“出租”给诈骗集团使用

　　2021年1月26日，滨北派出所民警接到思明公安分局反诈骗工作专班的线索，辖区一名厨师黄某某涉嫌信用卡犯罪，民警唐兆杰带队将黄某某抓获。经审查，黄某某通过小姨子张某，将银行卡“出租”给诈骗集团使用，从中获得1000余元抽成。根据这条线索，滨北派出所陆续将张某抓获，并且规劝四处躲藏的张某“上线”陈某某投案，逐步查清这条“出租”银行卡的犯罪链条。

　　陈某某和张某之前是一家旅游公司的同事，转行后，陈某某在网站上看到有人收银行卡“跑分”的小广告，于是联系了发布广告的诈骗集团，四处搜集银行卡，从中赚取中介费。陈某某知道张某比较缺钱，借了张某的银行卡提供给诈骗集团，并承诺给予抽成。

　　尝到“甜头”的张某先后将名下5张银行卡提供给陈某某使用，并从中获利。警方很快冻结了张某的5张银行卡，张某又找到了姐夫黄某某，介绍黄某某“出租”银行卡，直到黄某某被抓获。

　　思明警方以涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪，将黄某某、陈某某、张某三人移交检察院起诉。2022年5月，思明区法院对黄某某判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币10000元，没收作案手机2部；张某、陈某某有立功退赔表现，另案处理，依法判决。

　　【释法】

　　租借银行卡涉嫌犯罪

　　将被列入惩戒名单

　　思明公安分局反诈骗工作专班民警卞祥兴介绍说，凡向违法犯罪分子出租、出借、出售银行账户（卡）等行为，根据《中华人民共和国刑法》规定，可能涉嫌诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪等，都将依法受到严厉打击。

　　“在这起案件中，黄某某对于出租银行卡可能产生的法律后果，仅停留在违法层面，并未意识到这是触犯刑法的犯罪行为。”卞祥兴说，他们在打击和治理中发现，不少人对于出售、购买银行账户（卡）的行为，认为是比较严重的刑事犯罪，但对于出租、出借，则认为情节较为轻微，其实，这四种情况都有可能触犯刑法。

　　卞祥兴说，除了被判刑外，此类犯罪人员还会被纳入公安部“断卡”行动惩戒名单。

　　【数据】

　　思明涉诈银行卡

　　同比下降24.66%

　　2022年以来，思明公安分局采取综合治理手段，斩断诈骗资金通道，辖区涉诈银行卡同比下降24.66%。

　　强化治理。思明公安分局反诈骗工作专班牵头各派出所强化警银联动，加强可疑银行卡核查，涉案银行卡倒查、约谈，对于倒查中存在的漏洞及时通报相关部门，2022年共倒查问题81个，并积极推动银行开展整改。

　　强化打击。思明公安分局强化涉诈银行卡开卡人员的抓捕力度，2022年思明区共抓获银行卡涉案人员600余人，其中采取刑事强制措施300余人。

　　租、借、售、购“两卡”

　　将受到哪些惩戒？

　　●业务限制

　　银行和支付机构5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户；只能保留1张电话卡，且5年内不得办理手机卡入网业务。

　　●信用惩戒

　　相关单位和个人的信息将被纳入金融信用信息基础数据库，并向社会公布，影响个人征信。

　　●加大审核

　　对于惩戒期满申请开户的相关单位和个人，银行和支付机构还会加大审核力度。

　　●涉嫌犯罪

　　涉嫌违法犯罪的，会被追究刑事责任。